מאזן מגדל למחצית הראשונה של 2011: רווח של 289 מיליון ש"ח

קבוצת מגדל, חברת הביטוח הגדולה בישראל, רשמה במחצית הראשונה של 2011 רווח לתקופה של כ- 289 מיליון ש"ח, לעומת כ- 362 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השני של השנה הסתכם הרווח לתקופה בכ- 175 מיליון ש"ח, לעומת כ- 5 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.

הרווח הכולל לתקופה של קבוצת מגדל (הכולל את תוצאות דוח רווח והפסד ואת השינוי בקרנות ההון בגין נכסים זמינים למכירה) הסתכם במחצית הראשונה של 2011 בסך של כ- 93 מיליון ש"ח לעומת רווח כולל לתקופה של כ- 252 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הירידה ברווח הכולל לתקופה במחצית הראשונה של השנה, נבעה בעיקרה מהירידה בהכנסות מהשקעות שהושפעה מהירידות בשוק ההון. כתוצאה מהירידות בשוק ההון לא נגבו דמי ניהול משתנים בפוליסות המשתפות ברווחים אשר שווקו עד שנת 2004. עד ליום 30.6.2011 אומדן יתרת דמי הניהול שהחברה לא תוכל לגבות עד להשגת תשואות ריאליות חיוביות למבוטחי הפוליסות המשתפות ברווחים, מסתכם לסך של כ- 200 מיליון ש"ח לפני מס ולסך של כ- 350 מיליון ש"ח (לפני מס), נכון למועד הסמוך לפרסום הדוחות הכספיים.

ברבעון השני של השנה רשמה מגדל רווח כולל לתקופה בסך כ- 16 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל לתקופה בסך כ- 132 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. בשל התשואה השלילית שהושגה ברבעון השני של שנת 2010, הוחזרו דמי הניהול המשתנים אשר נגבו ברבעון הראשון של אותה שנה בפוליסות המשתפות ברווחים, בסך של כ- 204 מיליון ש"ח לפני מס. אומדן ההשפעה על ההון בגין ירידת הערך בתיק ההשקעות הסחיר, כנגד ההתחייבויות שאינן תלויות תשואה, מתאריך הדוח הכספי ועד סמוך לאישורו, מוערך בסך של כ- 75 מיליון ש"ח לאחר מס.

ההון העצמי של מגדל אחזקות (המיוחס לבעלי המניות של החברה) ליום 30.6.2011 - כ- 4.582 מיליארד ש"ח. עודף ההון של מגדל ביטוח מעל להון הנדרש ליום 30.6.2011 מסתכם בכ- 737 מיליון ש"ח. עד סוף השנה, בהתאם לתקנות ההון, יגדלו דרישות ההון בכ- 300 מיליון ש"ח.

סה"כ הפרמיות ודמי הגמולים, הסתכמו בכ- 7.178 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 6.451 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 11%. בעסקי ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח (ביטוח חיים, פנסיה וגמל) הסתכם הרווח הכולל לתקופה לפני מס (כולל השינוי בקרנות ההון בגין נכסים זמינים למכירה) במחצית הראשונה של 2011 בכ- 112 מיליון ש"ח, לעומת כ- 192 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השני של השנה רשמה מגדל בעסקי ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח, הפסד כולל לתקופה בסך כ- 27 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל לתקופה בסך כ- 250 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.

בענף ביטוח חיים - הסתכם הרווח הכולל לתקופה לפני מס בכ- 62 מיליון ש"ח, לעומת כ- 154 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. כאמור, הקיטון ברווח הכולל לתקופה לפני מס במחצית הראשונה של השנה, נובע בעיקרו מאי גביית דמי ניהול משתנים בפוליסות המשתפות ברווחים אשר שווקו עד שנת 2004, בעיקר כתוצאה מירידות השערים בשוק ההון. עד ליום 30.6.2011 אומדן יתרת דמי הניהול שהחברה לא תוכל לגבות עד להשגת תשואות ריאליות חיוביות למבוטחי הפוליסות המשתפות ברווחים מסתכם לסך של כ- 200 מיליון ש"ח לפני מס ולסך של כ- 350 מיליון ש"ח (לפני מס) נכון למועד הסמוך לפרסום הדוחות הכספיים. בהשקעות העומדות כנגד התחייבויות בגין חוזי ביטוח שאינם תלויי תשואה חלה ירידה במרווח הפיננסי בשל קיטון בתשואות בהשקעות החופשיות.

ברווח מסיכון חלה ירידה כתוצאה מעליה בתביעות שהתרכזה ברבעון הראשון של השנה. ברבעון השני של השנה רשמה מגדל רווח כולל לתקופה לפני מס בביטוח חיים בסך כ- 5 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 269 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. בשל התשואה השלילית שהושגה ברבעון השני של שנת 2010, הוחזרו דמי הניהול המשתנים אשר נגבו ברבעון הראשון של אותה שנה בפוליסות המשתפות ברווחים, בסך של כ- 204 מיליון ש"ח לפני מס. הפרמיות שהורווחו בענף ביטוח חיים במחצית הראשונה של השנה הסתכמו בכ- 3.416 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 2.991 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 14%, בעיקר כתוצאה מעליה במכירות החדשות, לרבות בפרמיות החד פעמיות ומרמת הביטולים הנמוכה. שיעור הפדיונות מהרזרבות נשמר ברמה דומה לרמתו בתקופה המקבילה אשתקד, כ- 2.4%.

בפעילות הפנסיה - המשיכה מגמת ההתרחבות, דמי הגמולים במחצית הראשונה של השנה הסתכמו בכ- 1.843 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 1.619 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 14%.
סך הנכסים המנוהלים הסתכם בכ- 25.8 מיליארד ש”ח, לעומת כ- 21.1 מיליארד ש"ח ביום 30.6.2010, גידול של כ- 22%. הרווח הכולל לתקופה לפני מס מפעילות הפנסיה של הקבוצה הסתכם במחצית הראשונה של השנה בכ- 38 מיליון ש"ח לעומת כ- 29 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, כתוצאה מגידול בדמי הניהול הנובע מהמשך הצמיחה בדמי הגמולים ובהיקף הנכסים המנוהלים וכן מירידה בהוצאות.

בפעילות הגמל - סך דמי הגמולים שנגבו במחצית הראשונה של השנה הסתכמו בכ- 737 מיליון ש"ח, לעומת כ- 695 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 6%. סך הנכסים המנוהלים הסתכם בכ- 13.8 מיליארד ש”ח, לעומת כ- 13.2 מיליארד ש"ח ביום 30.6.2010. הרווח הכולל לתקופה לפני מס הסתכם במחצית הראשונה של 2011 בכ- 11 מיליון ש"ח, לעומת כ- 9 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

בביטוח בריאות - גידול של כ- 10% בפרמיות שהורווחו לכדי כ- 299 מיליון ש"ח לעומת כ- 271 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הרווח הכולל לתקופה לפני מס מביטוחי בריאות ירד מכ- 32 מיליון ש"ח במחצית הראשונה של 2010 לכדי כ- 27 מיליון ש"ח במחצית הראשונה של 2011 בעיקר כתוצאה מהירידה בהכנסות מהשקעות.

בביטוח כללי - נרשם הפסד כולל לתקופה לפני מס במחצית הראשונה של 2011 בסך כ- 45 מיליון ש"ח, לעומת רווח כולל בסך כ- 49 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. המעבר מרווח כולל לתקופה לפני מס להפסד כולל לתקופה במחצית הראשונה של 2011 נובע בעיקר מהירידה בהכנסות מהשקעות העומדות כנגד העתודות. בתוצאות החיתומיות של ענפי הרכוש (שאינם רכב) חל שיפור אשר קוזז מהרעה בענף רכב רכוש. הפרמיה ברוטו בביטוח כללי הסתכמה בכ- 873 מיליון ש"ח בדומה לתקופה המקבילה אשתקד.

בתחום השירותים הפיננסיים (באמצעות מגדל שוקי הון) - הסתכם הרווח הכולל לתקופה לפני מס של הקבוצה בכ- 20 מיליון ש"ח לעומת כ- 46 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. סך הנכסים המנוהלים של הקבוצה - ביטוח, פנסיה, גמל ושירותים פיננסים, הסתכם ב- 30.6.2011 בכ- 136 מיליארד ש"ח לעומת כ- 123 מיליארד ש"ח ביום 30.6.2010. הגידול בהיקף הנכסים המנוהלים הושפע מהצבירה השוטפת של פרמיות הביטוח ודמי הגמולים וכן מהעליות בשוקי ההון שחלו בעיקרן במחצית השנייה של שנת 2010.

מהדוחות הכספיים של קבוצת מגדל עולה עוד, בין השאר, כי: ההון העצמי (המיוחס לבעלי המניות של החברה) ליום 30.6.2011 מסתכם בכ- 4.582 מיליארד ש"ח לעומת כ- 4.635 מיליארד ש"ח ביום 31.12.2010. עודף ההון של מגדל ביטוח מעל להון הנדרש ליום 30.6.2011 מסתכם בכ- 737 מיליון ש"ח. במהלך השנה הכריזה וחילקה מגדל אחזקות דיבידנד בסך כ- 150 מיליון ש"ח. סך התחייבויות ביטוחיות ליום 30.6.2011 מסתכמות בכ- 78.0 מיליארד ש"ח - גידול של כ- 12% לעומת 30.6.2010. סך התחייבויות בגין חוזי ביטוח תלויי תשואה ליום 30.6.2011 מסתכמות בכ- 51.1 מיליארד ש"ח - גידול של כ- 15% לעומת 30.6.2010. סך התחייבויות בגין חוזי ביטוח שאינם תלויי תשואה ליום 30.6.11 מסתכמות בכ- 26.9 מיליארד ש"ח - גידול של כ- 5% לעומת 30.6.2010. סה"כ הפרמיות שהורווחו מביטוח חיים, ביטוח בריאות ומביטוח כללי הגיע לכ- 4.426 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 3.967 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 12%.

'בחדרי' גם ברשתות החברתיות - הצטרפו!