מגדל סיימה את המחצית הראשונה של 2012 ברווח של 81 מיליון ש"ח

מגדל אחזקות, קבוצת הביטוח והפיננסים הגדולה בישראל, רשמה במחצית הראשונה של 2012 רווח כולל לתקופה (הכולל את תוצאות דוח רווח והפסד ואת השינוי בקרנות ההון בגין נכסים זמינים למכירה) בסך של כ- 81 מיליון ש"ח לעומת רווח כולל לתקופה של כ- 93 מיליון ש"ח במחצית המקבילה אשתקד. ברבעון השני של השנה הפסד כולל לתקופה בסך כ- 98 מיליון ש"ח, לעומת רווח כולל לתקופה בסך כ- 16 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.

מנכ"ל מגדל, יונל כהן מציין כי "התוצאות שאנו מפרסמים היום כבר כוללות הפרשה לעתודה משלימה לגמלאות בהתבסס על אומדני אריכות הימים המופיעים בטיוטת נייר העמדה שפורסם על ידי המפקח על הביטוח. הגדלת העתודה, הקטינה את הרווח הכולל במחצית הראשונה של 2012 וברבעון השני של השנה בסך של כ- 180 מיליון ש"ח לפני מס ובכ- 116 מיליון ש"ח אחרי מס" אומר כהן ומדגיש כי כוונת האוצר להגביל שיווק תכניות ביטוח חיים עם מקדמי קצבה מובטחים רק למי שמלאו לו 55 שנים לפחות, תביא להגברת הצמיחה של שוק מוצרי "הגיל השלישי" שמגדל השכילה לפתח מבעוד מועד. "פיתחנו שורה של מוצרים אטרקטיביים המתבססים, בין השאר, על הפקדות חד פעמיות של צבירות מתכניות ביטוח קיימות בגיל פרישה" מציין מנכ"ל מגדל, יונל כהן.

הרווח לתקופה הסתכם במחצית הראשונה של 2012 בכ- 38 מיליון ש"ח, לעומת כ- 289 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, כאשר מנגד להפחתה ברווחיות כתוצאה מהגדלת ההפרשה לעתודה, ניכר – בעיקר ברבעון הראשון, גידול בהכנסות מהשקעות – פועל יוצא של העליות בשוק ההון. ברבעון השני של השנה נרשם הפסד לתקופה בסך כ- 54 מיליון ש"ח, לעומת רווח לתקופה בסך כ- 175 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.

ההון העצמי של מגדל אחזקות (המיוחס לבעלי המניות של החברה) ליום 30.6.2012 - כ- 4.470 מיליארד ש"ח. בינואר 2012, מגדל ביטוח (שדורגה ע"י "מדרוג" Aaa), באמצעות חברת בת, השלימה הנפקה פרטית של כתבי התחייבות (בדירוגAa2 ) בהיקף של כ- 500 מיליון ש"ח, אשר תמורתה הוכרה ע"י המפקח על הביטוח כהון משני מורכב. עודף ההון של מגדל ביטוח מעל להון הנדרש ליום 30.6.2012 בהתחשב בגיוס האמור מסתכם בכ- 883 מיליון ש"ח. סה"כ הפרמיות ודמי הגמולים במחצית הראשונה של שנת 2012, הסתכמו בכ- 7.7 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 7.2 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 7%.

בעסקי ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח (ביטוח חיים, פנסיה וגמל) נרשם הפסד כולל לתקופה לפני מס (כולל השינוי בקרנות ההון בגין נכסים זמינים למכירה) במחצית הראשונה של שנת 2012 בסך כ- 15 מיליון ש"ח, לעומת רווח כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 112 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השני של השנה רשמה מגדל בעסקי ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח, הפסד כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 156 מיליון ש"ח, לעומת רווח כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 27 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.

בענף ביטוח חיים - נרשם הפסד כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 66 מיליון ש"ח, לעומת רווח כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 62 מיליון ש"ח במחצית המקבילה אשתקד. ברבעון השני של השנה רשמה מגדל בעסקי ביטוח חיים הפסד כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 183 מיליון ש"ח לעומת רווח כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 5 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.

כאמור, המעבר מרווח כולל לתקופה לפני מס להפסד כולל לתקופה לפני מס (במחצית הראשונה של השנה כמו גם ברבעון השני של השנה) הושפע מעדכון ההפרשה לעתודה משלימה לגמלאות בעקבות עדכון הערכות החברה בדבר המשתנים הדמוגרפיים בהתאם לאומדני אריכות החיים המופיעים בטיוטת נייר העמדה שפורסמה על ידי המפקח. הגדלת העתודה, הקטינה את הרווח הכולל בסך של כ- 180 מיליון ש"ח לפני מס ובכ- 116 מיליון ש"ח אחרי מס. בסכומים אלה יתכנו שינויים עם פרסום חוזרים סופיים ונייר עמדה הכולל אומדנים סופיים בנדון. בהכנסות מהשקעות חלה עלייה שהושפעה מהעליות בשוקי ההון, בעיקר ברבעון הראשון של השנה. מנגד, חלה עליה בהוצאות ועליה ברווח מסיכון.

על אף התשואה הריאלית החיובית שהושגה בפוליסות המשתפות ברווחים אשר שווקו עד שנת 2004 לא נגבו דמי ניהול משתנים בשל התשואה הריאלית השלילית המצטברת שהושגה בשנת 2011 ועד למועד פרסום הדוח. אומדן יתרת דמי הניהול שהחברה לא תוכל לגבות עד להשגת תשואות ריאליות חיוביות מצטברות למבוטחי הפוליסות המשתפות ברווחים, מסתכם בסך של כ- 260 מיליון ש"ח לפני מס ליום 30.6.2012 והסתכם במועד הסמוך לפרסום הדוחות הכספיים בסך של כ- 140 מיליון ש"ח (לפני מס).

בשל האמור לעיל, במהלך המחצית המדווחת החברה לא גבתה, בהתאם לתשואה שהושגה, דמי ניהול משתנים בסך כ- 97 מיליון ש"ח. בהשקעות העומדות כנגד התחייבויות בגין חוזי ביטוח שאינם תלויי תשואה חלה עלייה במרווח הפיננסי בשל גידול בתשואות בהשקעות החופשיות. הפרמיות שהורווחו ברוטו בענף ביטוח חיים במחצית הראשונה של 2012 הסתכמו בכ- 3.567 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 3.416 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 4%, אשר הושפע ממכירות חדשות בניכוי ביטולים אשר נותרו ברמה דומה לתקופה המקבילה אשתקד. שיעור הפדיונות מהרזרבות נשמר ברמה דומה לרמתו אשתקד, כ- 2.4%.

בפעילות הפנסיה - המשיכה מגמת ההתרחבות, דמי הגמולים במחצית הראשונה של 2012 הסתכמו בכ- 2.132 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 1.843מיליארד ש"ח במחצית המקבילה אשתקד, גידול של כ- 16%.
סך הנכסים המנוהלים הסתכם בכ- 29.6 מיליארד ש”ח, לעומת כ- 25.8 מיליארד ש"ח ביום 30.6.2011, גידול של כ- 15%. הרווח הכולל לתקופה לפני מס מפעילות הפנסיה של הקבוצה הסתכם במחצית הראשונה של השנה בכ- 39 מיליון ש"ח לעומת כ- 38 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. בהכנסות מדמי ניהול חלה עליה שהושפעה מהצמיחה בדמי הגמולים והנכסים המנוהלים תוך עלייה בעמלות והוצאות רכישה המושפעות מהמשך הצמיחה בדמי הגמולים וכן עליה בהוצאות.

בפעילות הגמל - סך דמי הגמולים שנגבו במחצית הראשונה של שנת 2012 הסתכמו בכ- 777 מיליון ש"ח, לעומת כ- 737 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 5%. סך הנכסים המנוהלים הסתכם בכ- 13.6 מיליארד ש”ח, לעומת כ- 13.8 מיליארד ש"ח ביום 30.6.2011, ירידה של כ- 1%.
הרווח הכולל לתקופה לפני מס מפעילות הגמל הסתכם במחצית הראשונה של השנה בכ- 12 מיליון ש"ח, לעומת כ- 11 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. היציבות ברווח הושפעה מירידה בהכנסות מדמי ניהול בשל הקיטון בנכסים המנוהלים ובשיעור דמי הניהול הממוצעים אשר קוזזה מירידה בהוצאות.

בביטוח בריאות - גידול של כ- 12% בפרמיות שהורווחו ברוטו לכדי כ- 335 מיליון ש"ח לעומת כ- 299 מיליון ש"ח במחצית המקבילה אשתקד. הרווח הכולל לתקופה לפני מס מביטוחי בריאות הסתכם בכ- 27 מיליון ש"ח במחצית הראשונה של השנה, בדומה לתקופה המקבילה אשתקד, בעיקר כתוצאה מעלייה בהכנסות מהשקעות אשר קוזזה בשל עלייה בתביעות בשייר ובהוצאות.

בביטוח כללי - נרשם רווח כולל לתקופה לפני מס במחצית הראשונה של השנה בסך כ- 56 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל בסך כ- 45 מיליון ש"ח במחצית המקבילה אשתקד. זאת, בעיקר מעלייה בהכנסות מהשקעות העומדות כנגד העתודות וגם מעלייה ברווח החיתומי בעיקר בענפי רכב חובה, רכב רכוש וחבויות. הפרמיה ברוטו בביטוח כללי הסתכמה בכ- 847 מיליון ש"ח, קיטון של כ- 3% לעומת המחצית המקבילה אשתקד.

בתחום השירותים הפיננסיים - הסתכם הרווח הכולל לתקופה לפני מס של הקבוצה, במחצית הראשונה של 2012, בכ- 6 מיליון ש"ח לעומת כ- 20 מיליון ש"ח במחצית המקבילה אשתקד, בעיקר כתוצאה מירידה בהכנסות מדמי ניהול בגין ניהול קרנות נאמנות הנובעת מירידה בשיעור הממוצע של דמי הניהול, אשר קוזזה בחלקה מקיטון בהוצאות וירידה בעמלות הפצה ועמלות בגין פעילות בניירות ערך.

סך הנכסים המנוהלים של הקבוצה - ביטוח, פנסיה, גמל ושירותים פיננסים, הסתכם ב- 30.6.2012 בכ- 147 מיליארד ש"ח לעומת כ- 136 מיליארד ש"ח ביום 30.6.2011. הגידול בהיקף הנכסים המנוהלים הושפע בעיקרו מהצבירה השוטפת נטו של פרמיות הביטוח ודמי הגמולים וכן מהתשואות בשוקי ההון.

מהדוחות הכספיים של מגדל אחזקות עולה עוד, בין השאר, כי: דיבידנד - בחודש מרץ הכריזו מגדל אחזקות ומגדל ביטוח דיבידנדים בסך כ- 150 מיליון ש"ח וכ- 220 מיליון ש"ח, בהתאמה. הדיבידנדים חולקו בחודש מאי. ההון העצמי (המיוחס לבעלי המניות של החברה) ליום 30.6.2012 מסתכם בכ- 4.470 מיליארד ש"ח לעומת כ- 4.538 מיליארד ש"ח ביום 31.12.2011. בינואר 2012, מגדל ביטוח (שדורגה ע"י "מדרוג" Aaa), באמצעות חברת בת, השלימה הנפקה פרטית של כתבי התחייבות (בדירוגAa2 ) בהיקף של כ- 500 מיליון ש"ח, אשר תמורתה הוכרה ע"י המפקח על הביטוח כהון משני מורכב. עודף ההון של מגדל ביטוח מעל להון הנדרש ליום 30.6.2012 בהתחשב בגיוס האמור מסתכם בכ- 883 מיליון ש"ח. סך התחייבויות ביטוחיות ליום 30.6.2012 מסתכמות בכ- 82.7 מיליארד ש"ח - גידול של כ- 6% לעומת 30.6.2011.

סך התחייבויות בגין חוזי ביטוח תלויי תשואה ליום 30.6.2012 מסתכמות בכ- 54.6 מיליארד ש"ח - גידול של כ- 7% לעומת 30.6.2011. סך התחייבויות בגין חוזי ביטוח שאינם תלויי תשואה ליום 30.6.2012 מסתכמות בכ- 28.1 מיליארד ש"ח - גידול של כ- 4% לעומת 30.6.2011.
סה"כ הפרמיות שהורווחו מביטוח חיים, ביטוח בריאות ומביטוח כללי הגיע לכ- 4.6 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 4.4 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 4%.

'בחדרי' גם ברשתות החברתיות - הצטרפו!