כדאי לדעת: פטור ממס על כספי פנסיה

רשות המסים מפרסמת לטובת הציבור את הקריטריונים לקבלת פטור ממס על כספי הפנסיה שלכם.

עבדתם והגעתם לגיל פרישה (או פרשתם בשל נכות), חשוב שתדעו כי באפשרותכם לקבל פטור ממס (או פטור חלקי) על כספי הפנסיה שלכם.

אז מה כדאי לדעת?  

את הפטור ניתן לקבל בשל הפנסיה חודשית או על משיכת סכום חד פעמי, או בשל פטור משולב של הפנסיה החודשית ומשיכת הסכום.

הפטור הוא לסכום של כ-810,000 ₪ ואתם אלה שבוחרים כיצד לחלק אותו. בנוסף, כדי לקבל פטור עבור משיכת סכום חד פעמית נדרשות יתרות גבוהות בקופות.

הפטור ממס רלוונטי לפורשים שהגיעו לגיל פרישה לאחר שנת 2012 והפנסיה הראשונה שקיבלו הייתה לאחר שנה זו.

לצורך קבלת הפטור המלא צריך להגיש את טופס הבקשה לקיבוע זכויות (טופס 161ד) ולצרף גם טפסי 161 מכל מעסיק שעבדתם אצלו במהלך 32 השנים האחרונות (אם טופס 161 כבר הוגש ונמצא במערכת, אין צורך להגיש שוב).

במקרה בו הפנסיה נמוכה וגם אין הכנסות נוספות, סביר להניח כי קיבוע הזכויות לא יפחית משמעותית את גובה החיוב במס.

'בחדרי' גם ברשתות החברתיות - הצטרפו!