ביטוח חיים עם חסכון - כל היתרונות

ביטוח חיים הכולל בתוכו גם חיסכון הוא מעין 'מרתון פיננסי'. הפוליסה מלווה אותך לאורך שנים. יציבות וביטחון הם שיקול מכריע בשאלה איפה להפקיד את העתיד שלך ושל משפחתך. ביטוח חיים עם חיסכון הינו למעשה פתרון גמיש המותאם להכנסה הנוכחית שלך, רמת חיים לה אתה מצפה בעתיד, מצב משפחתי, הסטטוס המקצועי ועוד. הטיפול בפוליסת חיים עם חיסכון לאורך שנים מחייב מקצועיות רבה ואחריות.

פתרון פנסיוני הינו עניין איניבידואלי השונה מאדם לאדם. ולכן גם הבחירה היא אישית. בבואך לבחור לעצמך ביטוח חיים הכולל חסכון, עליך תחילה לשאול את עצמך מה גובה ההכנסה שלך? איזה חלק מהכנסתך מבוטח? האם כבר יש לך פתרון פנסיוני? האם אתה שכיר או עצמאי? לאחר שהחלטת שאתה אכן מעוניין בפוליסת ביטוח חיים עם חיסכון, ישנם כמה וכמה דברים שכדאי לדעת. כדאי להתחיל מהנקודות העיקריות.

שאל את עצמך - האם אחד או יותר מהסעיפים הבאים חשובות לך?

לצבור סכום כסף משמעותי שיבטיח את איכות החיים שלך ושל משפחתך בעת הפרישה לפנסיה.

להבטיח לעצמך מקורות כספיים למקרה אובדן כושר עבודה.

לשמור על רמת החיים של יקיריך כפי שהיא היום במקרה של מוות ח"ו.

להתאים את תנאי החיסכון והביטוח לשינויים בחיים כגון: עבודה חדשה, הרחבת המשפחה ועוד.

זה מה אתה בעצם מקבל בתמורה מחברת הביטוח:

בהגיעך בשעה טובה לגיל הפרישה תקבל את סכום החיסכון שצברת בתוספת תשואות שהצטברו במרוצת השנים. הסכום ישולם לך מידי חודש בחודשו כקיצבה חודשית, זאת בהתאם למסלול הקיצבה שתבחר ובהתאם לתנאי הפוליסה עליהם חתמת.

בביטוחי חיים עם חיסכון למשפחה ולפרט אתה תקבל בעת הפרישה את סכום החיסכון שצברת כסכום חד פעמי.

במסגרת פוליסות לשכירים ועצמאים - אתה תהיה זכאי לקיצבה חודשית שתעמוד לרשותך לאחר גיל 60. חלק מהכסף תוכל לקבל כסכום חד פעמי בהתאם להוראות החוק וכללי המיסוי.

סכום החיסכון בביטוח חיים עם חיסכון לשכירים (ביטוח מנהלים) כולל הפקדות מעסיקים.

במקרה של אירוע ביטוחי יועברו אליך או אל יקיריך סכומי הביטוח שרכשת למקרי אובדן כושר עבודה או מוות.

חשוב לדעת כי הפקדות לחיסכון פנסיוני במסגרת ביטוח חיים למנהלים ולעצמאים מעניקות הטבות מס.


לקבלת מידע נוסף על חיסכון פנסיוני כנס לאתר חברת מגדל - לחץ כאן

לקבלת הצעת מחיר לחסכון פנסיוני מחברת מגדל - לחץ כאן

'בחדרי' גם ברשתות החברתיות - הצטרפו!