איך עורכים צוואה? עו"ד רחל שחר עם כל התשובות

הבאנו לכם כאן דוגמא לצוואה להורדה ואנחנו רוצים להעניק לכם מידע יקר ערך בנושא עריכת צוואה אשר יכול לסייע לכם רבות בהבנת נושא הצוואות.

השאלה הראשונה שעליכם לשאול את עצמכם היא איך עורכים צוואה נכון וכמה דרכים יש בפניכם לצורך עריכת צוואה בצורה נכונה?

כיום קיימים שני כלים משמעותיים לתכנון עתידו והגיל השלישי של האדם.

הכלי הראשון הוא ייפוי כח מתמשך והכלי השני הוא צוואה. בשני המקרים כדאי מאוד להיוועץ בעורך דין ירושה מומלץ על מנת לקבל תוצאות אשר מתאימות לרצון שלכם.

מאמר זה ידון בעריכת צוואה נכונה אך אם ברצונכם לקרוא על ייפוי כח מתמשך ניתן לקרוא מאמרים שונים ממש כאן.

קיימות שתי אפשרויות להורשת רכושכם לאחר המוות הדרך הראשונה אשר אינה דורשת כל מסמך משפטי היא לא לערוך צוואה ולהותיר את חלוקת רכושכם על פי הדין. במצב כזה ייכנס לתמונה כברירת מחדל חוק הירושה והוא יקבע כיצד יועבר הרכוש לאחר מותכם.

חוק הירושה קובע כי "במות אדם עובר עיזבונו ליורשיו". היורשים הופכים להיות לבעלים החוקי של עזבון המנוח וזה לפי חוק הירושה.

אם אדם אינו רוצה להוריש על פי חוק הירושה אזי עליו לערוך צוואה שבה הוא מצווה ומפרט באופן מסודר ומפורט כיצד הוא רוצה שרכושו יחולק.

לדברי רחל שחר, עורך דין ירושה מומלץ בצוואה תקינה חייבות להופיע:

א. הוראות באשר לחלוקת ולהנחלת העיזבון.

ב. כוונת המצווה כי יראו בהוראות כסופיות ומחייבות.

למרות זאת, גם מסמך אחר, אשר הוראותיו תואמות את כללי הירושה ייחשב לכשיר, אם מתקיימות הדרישות הצורניות הקבועות בחוק הירושה.

עו"ד ירושה מומלץ רחל שחר מסבירה כי קיימות מספר סוגי צוואות והדרכים לכתיבתן

קיימים 4 סוגי צוואות, ולכל סוג יש סט כללים משלו בדין. קיימים כמה מאפייני חובה, ואלו הם:

1. צוואה בכתב יד

• חייבת להיכתב כולה על ידי המצווה
• חייבת לשאת תאריך הכתוב בכתב ידו של המצווה
• חייבת לשאת את חתימתו של המצווה

2. צוואה בעדים

• צריכה להיות כתובה, אך אין חובה שהיא תיכתב בכתב ידו של המצווה עצמו, והיא גם יכולה להיות מודפסת.
• המצווה חייב לחתום על הצוואה בפני שני עדים, ולהצהיר מולם כי זוהי צוואתו.
• העדים צריכים לחתום על גבי הצוואה באותו המעמד, שהמצווה הצהיר בפניהם שזו צוואתו וכי חתם כאמור.

3. צוואה בפני רשות

• עליה להיעשות בפני אחד מהבאים: שופט, רשם של בית משפט, רשם לענייני ירושה, חבר של בית דין דתי, קונסול ישראל במדינות חוץ.
• בחירה בדרך זו מחייבת הגשת בקשה לפני ההליך, המפרטת אם תהא הצוואה בעל פה או בכתב.
• אם המצווה החליט לומר את הצוואה בעל פה, עליו להתייצב באופן אישי בפני הרשות ולהגיד את צוואתו, או לחילופין – לומר את דברי צוואתו לרשות בטלפון. הרשות תרשום את דבריו ותקרא אותם בפניו על מנת שיצהיר שזו צוואתו. לאחר שיצהיר זאת, תאשר הרשות על פני הצוואה שזו הוקראה בפניו ושהוא הצהיר כאמור.
• אם המצווה החליט להגיש לרשות את צוואתו בכתב – אין צורך ברישום אך יש להקפיד למלא את הדרישות שפירטנו במקרה של צוואה בכתב יד ובמקרה של צוואה בעדים.

4. צוואה בעל פה

צוואה זו אפשרית רק כאשר מדובר בחולה אנוש אשר נוטה למות, או לחילופין אדם המאמין כי פניו מועדות למוות, בנסיבות המצדיקות זאת. כדי שאדם ייחשב כמי שרואה עצמו כעומד למות, חייבים להתקיים שני תנאים:

א. תנאי אובייקטיבי – ישנה סכנת מוות ממשית העומדת לפני האדם

ב. תנאי סובייקטיבי – ישנה תחושה של המצווה כי המוות אורב לו מעבר לפינה.

• צוואה בעל פה תעשה בפני שני עדים כשירים ובגירים, אשר שומעים ומבינים את לשון המצווה.
• על העדים לערוך בהקדם האפשרי "זיכרון דברים" של דברי המצווה, שבו יציינו את התאריך ואת נסיבות עשיית הצוואה.
• את זיכרון הדברים יש להפקיד בידי הרשם לענייני ירושה.

בעניין זה, חשוב להבחין בין הבעת רצון לעשיית צוואה, שאין בה תוקף של צוואה שבעל פה, לבין מצב שבו המצווה החליט החלטה גמורה לצוות כפי שציווה.

תוקפה של צוואה בעל פה פג לאחר חודש ימים במקרה שהמצווה נותר בחיים וחלפו הנסיבות שהצדיקו את קיומה של הצוואה.

למה חשוב להתייעץ עם עורך דין כשעורכים צוואה?

לאחר עמל של שנים רבות, אדם רוצה להחליט כיצד להעביר את הרכוש שצבר, בין אם הוא יעשה זאת בעודו בחיים, כדי לעזור לבני ולבנות משפחתו, ובין אם בהורשה לאחר 120. את ההורשה כדאי לעשות בצורה חכמה, ומשתלם לעשות אותה בצורה חכמה, בייחוד כאשר בישראל, נכון לעת כתיבת שורות אלה, אין מיסוי על הורשה ועיזבון (מס עיזבון חל על כל מה שהאדם עוזב בסוף חייו, ומס ירושה חל על היורש, לרוב מסכומים מסוימים. שני סוגי המס אינם חלים בישראל).

כדי לערוך את הצוואה באופן נכון, חשוב להתייעץ עם עורך דין העוסק בדיני ירושה, צוואות ועיזבונות, וכדאי כזה שמטפל בסכסוכים הקשורים לירושה ומכיר את הפגמים בצוואות שעלולים להוביל לפסילה של צוואה.

לסיכום

כפי שהזכרנו, קיימות מספר דרכים לגיטימיות שבהן אדם יכול לצוות מה ייעשה ברכושו ובענייניו לאחר מותו. אם הוא לא יצווה לפני מותו, יחול המצב הקבוע בחוק. מכאן, שמוטב במוקדם מאשר במאוחר, ורצוי כי שאדם ידאג להסדיר את ענייניו ואת עתיד נכסיו מבעוד מועד.

עוד חשוב לדעת, שחלוקת רכוש לפי כללי השיתוף הרכושי הזוגי שונה מחלוקת העיזבון. בתוך הסכם ממון או חיים משותפים לא יכולות להיות התניות בעלות אופי צוואתי, ובצוואה לא יכולים להיות הסדרים ממוניים של חיים משותפים. אלו וגם אלו – בטלים, ומשום הסיבוך הקיים בהפרדה זו, חובה לערוך מסמכים משפטיים אצל עו"ד הבקיא בתחום דיני המשפחה, הירושה וניהול ההון המשפחתי והעברה בין דורית שלו.

'בחדרי' גם ברשתות החברתיות - הצטרפו!